CHINNA COMPANY

.

TIN TỨC CẬP NHẬT

 

 

Phó giám đốc CN Eximbank chiếm 245 tỷ của khách hàng rồi biến mất.

 

( Ngân hàng Eximbank giăng bẫy rồi chiêu trò chiếm đoạt trắng trợn tiền, tài sản của khách hàng. Tôi SƠN CHINNA, CHINNA COMPANY, CTY E.M.I cũng là nạn nhân. )

 

-Chiều 22/2/2018, HĐQT Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) họp để thống nhất hoàn trả khoảng 245 tỷ đồng cho khách hàng Chu Thị Bình đã gửi tiết kiệm tại đây.

Pho giam doc CN Eximbank chiem 245 ty cua khach hang roi bien mat hinh anh 2

 

 

Từ cuối tháng 2/2017, bà Chu Thị Bình, khách hàng gửi tiền tiết kiệm tại Eximbank Chi nhánh TP.HCM khiếu nại ngân hàng này, do số dư trên sổ tiết kiệm không trùng khớp với số dư thể hiện trên bản gốc các sổ. Toàn bộ các giao dịch của bà Bình với ngân hàng đến khi phát hiện vụ việc đều do ông Lê Nguyên Hưng, nguyên Phó giám đốc Chi nhánh Eximbank TP.HCM, trực tiếp theo dõi, liên hệ khách hàng cũng như phê duyệt trên chứng từ giấy và trên hệ thống Corebanking của ngân hàng.

 

Trao đổi với Zing.vn, chiều 22/2, ông Lê Văn Quyết, Tổng giám đốc Eximbank, cũng xác nhận sự việc trên và cho biết vụ việc xảy ra từ năm 2014 và ngân hàng sẽ chờ quyết định của tòa án.

 

 

"Đây là khách VIP, chỉ giao dịch với riêng Phó giám đốc chi nhánh"

 

Đầu năm 2017, Cơ quan Điều tra đã khởi tố vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" xảy ra tại Eximbank Chi nhánh TP.HCM.

 

Cụ thể, ông Lê Nguyên Hưng - nguyên Phó giám đốc Eximbank Chi nhánh TP.HCM - đã tranh thủ sự tin tưởng của bà Chu Thị Bình (một khách hàng thân thiết của Eximbank) ủy quyền giao dịch tiền gửi tiết kiệm, cùng nhân viên của ngân hàng đến nhà riêng của bà Bình để trình bày những khoản đã tất toán dựa theo kỳ hạn gửi của bà Bình.

 

Thực tế, ông Hưng đã làm giả văn bản người được uỷ quyền để rút tiền từ tài khoản của bà Bình.

 

Cách làm này giúp nguyên phó giám đốc Eximbank Chi nhánh TP.HCM chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng.

 

Pho giam doc CN Eximbank chiem 245 ty cua khach hang roi bien mat hinh anh 1

 

Nghi ngờ bị lừa đảo, đầu năm 2017, bà Bình đối chiếu số dư sổ tiết kiệm và phát hiện khoảng 245 tỷ đồng trong nhiều tài khoản đã "bốc hơi". Khách hàng này đã làm việc với ngân hàng, trình báo cơ quan Cảnh sát điều tra phía Nam (C44B - Bộ Công an).

 

 

Theo ông Lê Văn Quyết, Tổng giám đốc Eximbank, dựa trên thông báo về kết quả điều tra giai đoạn 1 của cơ quan công an thì hành vi lừa đảo của ông Hưng xảy ra từ năm 2014. Đến năm 2017, khi phát hiện sự việc, Eximbank đã chủ động gặp bà Bình để tìm hướng tháo gỡ và cũng chính nhà băng này tố cáo ông Hưng ra cơ quan điều tra C44.

 

"Vụ lừa đảo có thật. Ông Hưng đã trốn và bị phát lệnh truy nã quốc tế. Trong vụ việc này, qua giám định của C44 thì chữ ký của người uỷ quyền là thật. Chị Bình đã ký sẵn, còn người được uỷ quyền thì trong các chứng từ có cả chữ ký thật và giả", ông Quyết nói.

 

Cũng trong chiều 22/2chia sẻ thêm với Zing.vn, lãnh đạo Eximbank cho rằng trong vụ việc có cái sai của cả ngân hàng lẫn khách hàng.

 

Bà Bùi Thị Thiện Tâm, Giám đốc Eximbank chi nhánh TP.HCM, nơi xảy ra sự việc, thông tin bà Bình là khách hàng thân thiết nhưng khá kín kẽ, chỉ giao tiếp với ông Hưng vì không muốn người khác biết mình có số tiền lớn. Những chứng từ giao dịch, bà Bình đều thông qua ông Hưng. Nhiều lúc ngân hàng cho nhân viên gọi điện thì bà Bình không hợp tác.

 

"Chị Bình là khách VIP, lại chỉ muốn tiếp xúc với một mình ông Lê Nguyên Hưng, ký giấy uỷ quyền cho ông Hưng nên rất khó kiểm soát. Nhân viên gọi đến chị Bình thì chị quát tháo, nói bận. Ông Hưng làm Eximbank hơn 20 năm chưa xảy ra sự việc gì, nên rất được nhân viên và cấp trên tin tưởng", bà Thiện Tâm cho biết.

 

Pho giam doc CN Eximbank chiem 245 ty cua khach hang roi bien mat hinh anh 2

 

Lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng và việc khách ký sẵn chữ ký trong các giao dịch, nguyên lãnh đạo Eximbank chi nhánh TP.HCM đã chiếm hàng trăm tỷ đồng của khách hàng. Ảnh minh họa SGGP.

 

 

Cũng theo bà Tâm, vì thấy đây là khách hàng VIP nên ông Hưng đưa chứng từ thanh toán, nhân viên thực hiện kiểm tra, nhận thấy giấy tờ, chứng từ, số tiền đều khớp thì tiến hành giao dịch như bình thường.

 

 

Chờ quyết định từ tòa án?

 

Phía Eximbank khẳng định chính ngân hàng chủ động gửi đơn tố giác hành vi có dấu hiệu tội phạm của ông Lê Nguyên Hưng đến Cơ quan Cảnh sát điều tra - Bộ Công an (C44) từ ngày 6/3/2017.

 

Ngân hàng cũng đã có các văn bản gửi C44 để xin ý kiến về việc giải quyết các yêu cầu rút tiền của bà Chu Thị Bình và một số khách hàng có liên quan.

 

Ngày 30/8/2017, Eximbank tiếp tục có văn bản gửi C44, đề nghị sớm khởi tố vụ án, điều tra làm rõ và xử lý theo quy định của pháp luật. Đến ngày 16/11/2017, ngân hàng tiếp tục gửi văn bản đề nghị C44 đẩy nhanh tiến độ điều tra để có cơ sở giải quyết yêu cầu của bà Chu Thị Bình.

 

Ông Lê Văn Quyết cho biết thêm trong ngày hôm nay, 22/2, HĐQT nhà băng đã họp và tìm hướng giải quyết vụ việc. Quan điểm ngân hàng là kinh doanh trên uy tín nên quyền lợi hợp pháp của khách hàng phải đảm bảo. Tuy nhiên, mới là kết luận từ cơ quan công an nên chưa thể giải quyết yêu cầu sớm trả lại tiền của bà Bình mà cần phải có phán quyết từ toà án.

 

"Chúng tôi mong muốn bên cơ quan điều tra, ngân hàng và chị Bình hợp tác khẩn trương làm sáng tỏ vụ việc. Nếu tòa xác định ngân hàng sai đến đâu thì chúng tôi sẽ bồi hoàn cho khách hàng đến đó. Chúng tôi cần phối hợp của khách hàng và chờ quyết định của tòa án mới có thể xử lý ổn thỏa", ông Quyết nói.

 

Trong khi đó, ông Yasuhiro Saitoh, Phó chủ tịch HĐQT Eximbank, nói Eximbank là ngân hàng niêm yết nên tuân thủ các quy định của một công ty niêm yết.

 

"Vụ việc đang trong quá trình điều tra xử lý nên tôi chưa thể nói gì sâu cho đến khi có phán quyết của cơ quan có thẩm quyền. Dĩ nhiên, ưu tiên hàng đầu của ngân hàng là bảo vệ lợi ích chính đáng của khách hàng", ông Yasuhiro Saitoh nói.

 

Ngân hàng này thông tin thêm đã có công văn báo cáo vụ việc lên Ngân hàng Nhà nước và trong ngày mai (23/2) sẽ có văn bản trả lời về xử lý khiếu nại gửi bà Chu Thị Bình.

 

 

Cập nhật...

 

SƠN CHINNA

 

 

 

* * *

 

 

MUA ĐẤT ( GIẤY TAY )

 

Đây là tin vui cho người dân TP.HCM.

 

- Cho hơn 30.000 hộ gia đình, cá nhân tại TP.HCM khi họ được công nhận quyền sử dụng tài sản hợp pháp của mình.

 

- Theo Nghị định 01 của Chính phủ, luật cho phép những trường hợp người dân mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay từ ngày 1.7.2004 đến trước ngày 1.1.2008 được hợp thức hóa, cấp sổ đỏ. Trước đây chỉ cho phép những trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay đến trước ngày 1.7.2004 được cấp sổ đỏ thôi.

 

 

 

 

 

1_147139

 

 

Cho tách thửa đất nông nghiệp


Thay đổi này đã giúp rất nhiều trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay được hợp thức hóa. Theo thống kê tại TP.HCM, trong số hơn 30.000 trường hợp không được cấp sổ đỏ thì có đến 70% hồ sơ liên quan đến vấn đề mua bán nhà đất bằng giấy tay. Vì vậy, khi Nghị định 01 có hiệu lực (từ ngày 3.3 tới) sẽ giúp những trường hợp này có sổ đỏ. Không chỉ thế, nghị định lần này cũng cho phép Sở TN-MT được ủy quyền cho Văn phòng đăng ký đất đai cấp sổ đỏ trong trường hợp đăng ký biến động đất đai, cấp đổi, cấp lại sổ đỏ… Thời gian qua, việc Sở TN-MT phải “ôm” trọn khiến việc cấp sổ đỏ bị đình đốn nghiêm trọng, dẫn đến rất nhiều trường hợp bức xúc, khiếu nại như tại TP.HCM.



Rút ngắn thời gian cấp sổ đỏ

Một trong những nội dung được rất nhiều ý kiến hoan nghênh là việc rút ngắn thủ tục hành chính trong Nghị định 01. Ví dụ thủ tục đăng ký, cấp “sổ đỏ” cho cá nhân và tổ chức tối đa 15 ngày so với quy định cũ 30 ngày; đăng ký biến động đất đai, tài sản gắn liền trên đất; xử lý hợp đồng thế chấp, góp vốn; kê biên bán đấu giá tài sản... thực hiện không quá 10 ngày so với quy định hiện hành không quá 15 ngày; cấp lại “sổ đỏ” bị mất không quá 10 ngày so với quy định hiện nay không quá 30 ngày; giảm tối đa 15 ngày xuống còn 10 ngày với thủ tục đăng ký biến động do đổi tên người sử dụng đất hoặc thay đổi về hình dạng, kích thước, diện tích, số hiệu, địa chỉ thửa đất hoặc thay đổi về nghĩa vụ tài chính...

Ông Phạm Ngọc Liên, Giám đốc Văn phòng đăng ký đất đai TP.HCM, cho rằng quy định mới sẽ giúp rút ngắn thời gian cấp sổ đỏ cũng như giúp giảm tải cho Sở. Tuy nhiên, với thủ tục cấp sổ đỏ cho trường hợp biến động do mua bán, sang nhượng, cho tặng của người dân... vẫn còn “tắc” bởi người dân được chọn hai hình thức là cấp mới hoặc ghi biến động lên trang 3, 4. Hai hình thức này có giá trị ngang nhau nhưng hình thức ghi biến động sẽ do UBND quận, huyện thực hiện còn cấp mới phải lên Sở.

 

Trong khi đó, người dân vẫn chuộng việc cấp mới sổ đỏ hơn nên có thể sẽ quá tải trong thời gian đầu. Việc cấp sổ đỏ trong một số trường hợp có thể sẽ ủy quyền cho chi nhánh văn phòng đăng ký đất đai các quận huyện thực hiện nhưng Sở vẫn phải rà soát lại và mang về đóng dấu nên không giảm tải được bao nhiêu.

Ông Lê Thanh Khuyến, Tổng cục trưởng Tổng cục Quản lý đất đai (Bộ TN-MT), cho biết sau khi luật Đất đai 2013 ban hành, Bộ TN-MT sau hơn 1 năm đã tiến hành khảo sát đánh giá, làm việc với các địa phương xem trong quá trình tổ chức thi hành có những vấn đề gì vướng mắc, nảy sinh. Đến nay những vướng mắc cơ bản trong nghị định đã giải quyết được và có tính khả thi cao.

Được nhận xét là đã khá thông thoáng, nhưng theo nhận định của một cán bộ Phòng TN-MT H.Củ Chi (TP.HCM) tại hội nghị, đã rất nhiều lần luật mở cho các trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay được hợp thức hóa, tuy nhiên việc mở này vẫn còn “nhỏ giọt”.

“Nên mở luôn bằng cách cho phép những trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay đến ngày 1.7.2014, khi mà luật Đất đai có hiệu lực được cấp sổ đỏ. Người dân cũng đã mua đất bằng chính tiền tự tích lũy, đất cũng phù hợp quy hoạch rồi thì nên cho họ đóng tiền sử dụng đất để hợp thức hóa chứ không nên hạn chế. Điều này vừa giúp nhà nước có thể thu được thuế, tiền sử dụng đất vừa giúp việc quản lý đất đai, xây dựng được dễ dàng hơn. Đặc biệt giúp người dân mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay có được chỗ ở, miếng đất hợp pháp để làm ăn, ổn định cuộc sống”, vị cán bộ trên nói.

 

 

Cập nhật...

 

SƠN CHINNA

 

 

 

* * *

 

MUA ĐẤT ( GIẤY TAY )

 

Mua đất bằng giấy tay được cấp 'sổ đỏ'.

 

- Nghị định 01 cho phép những trường hợp người dân mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay từ ngày 1.7.2004 đến trước ngày 1.1.2008 được hợp thức hóa, cấp giấy chứng nhận (GCN) hay còn gọi là "sổ đỏ".

 

 

2_157050

 

 

- Tại Hội nghị triển khai hướng dẫn Nghị định 01 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số nghị định quy định chi tiết thi hành luật Đất đai do UBND TP.HCM tổ chức ngày 20.2, hàng loạt quy định mới gỡ vướng cho người dân trong việc cấp giấy chứng nhận, đặc biệt với những trường hợp mua nhà đất bằng giấy tờ tay.

 

Theo Bộ Tài nguyên - Môi trường (TN-MT) thì đây là nghị định được chuẩn bị kỹ lưỡng, công phu trên cơ sở rà soát, tổng hợp những bất cập, khó khăn trong quá trình tổ chức thi hành luật Đất đai tại các bộ, ngành, địa phương trong hơn 2 năm qua.

 

Cụ thể, Nghị định 01 cho phép những trường hợp người dân mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay từ ngày 1.7.2004 đến trước ngày 1.1.2008 được hợp thức hóa, cấp giấy chứng nhận (GCN) hay còn gọi là “sổ đỏ”. Trước đây chỉ cho phép những trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay đến trước ngày 1.7.2004 được cấp GCN.

 

 

Cho tách thửa đất nông nghiệp

 

Nếu như luật Đất đai có hiệu lực từ ngày 1.7.2014 không quy định cụ thể việc tách thửa đối với đất nông nghiệp khiến việc tách thửa đất nông nghiệp bị tắc từ đó đến nay, thì trong Nghị định 01 đã giao về cho các địa phương tự quyết theo điều kiện thực tế của mình.

 

Thay đổi trên giúp rất nhiều trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay được hợp thức hóa. Đơn cử, theo thống kê tại TP.HCM, trong số hơn 30.000 trường hợp không được cấp GCN thì có đến 70% hồ sơ liên quan đến vấn đề mua bán nhà đất bằng giấy tay. Vì vậy, khi Nghị định 01 có hiệu lực (từ ngày 3.3 tới) sẽ giúp những trường hợp này có GCN. Không chỉ thế, nghị định lần này cũng cho phép Sở TN-MT được ủy quyền cho Văn phòng đăng ký đất đai cấp GCN trong trường hợp đăng ký biến động đất đai, cấp đổi, cấp lại GCN… Thời gian qua, việc Sở TN-MT phải “ôm” trọn khiến việc cấp GCN bị đình đốn nghiêm trọng, dẫn đến rất nhiều trường hợp bức xúc, khiếu nại như tại TP.HCM.

 

 

Rút ngắn thời gian cấp giấy chứng nhận

 

Một trong những nội dung được rất nhiều ý kiến hoan nghênh là việc rút ngắn thủ tục hành chính trong Nghị định 01. Theo đó, đa số thủ tục được rút ngắn từ 1/3 đến 1/2 thời gian thực hiện so với trước đây. Ví dụ thủ tục đăng ký, cấp “sổ đỏ” cho cá nhân và tổ chức tối đa 15 ngày so với quy định cũ 30 ngày; đăng ký biến động đất đai, tài sản gắn liền trên đất; xử lý hợp đồng thế chấp, góp vốn; kê biên bán đấu giá tài sản... thực hiện không quá 10 ngày so với quy định hiện hành không quá 15 ngày; cấp lại “sổ đỏ” bị mất không quá 10 ngày so với quy định hiện nay không quá 30 ngày; giảm tối đa 15 ngày xuống còn 10 ngày với thủ tục đăng ký biến động do đổi tên người sử dụng đất hoặc thay đổi về hình dạng, kích thước, diện tích, số hiệu, địa chỉ thửa đất hoặc thay đổi về nghĩa vụ tài chính...

 

Ông Phạm Ngọc Liên, Giám đốc Văn phòng đăng ký đất đai TP.HCM, cho rằng quy định mới sẽ giúp rút ngắn thời gian cấp GCN cũng như giúp giảm tải cho Sở. Tuy nhiên, với thủ tục cấp GCN cho trường hợp biến động do mua bán, sang nhượng, cho tặng của người dân... vẫn còn “tắc” bởi người dân được chọn hai hình thức là cấp mới hoặc ghi biến động lên trang 3, 4. Hai hình thức này có giá trị ngang nhau nhưng hình thức ghi biến động sẽ do UBND quận, huyện thực hiện còn cấp mới phải lên Sở.

 

Những trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay sẽ được cấp giấy chứng nhận

 

Trong khi đó, người dân vẫn “chuộng” việc cấp mới GCN hơn nên có thể sẽ quá tải trong thời gian đầu. Việc cấp “sổ đỏ” trong một số trường hợp có thể sẽ ủy quyền cho chi nhánh văn phòng đăng ký đất đai các quận huyện thực hiện nhưng Sở vẫn phải rà soát lại và mang về đóng dấu… nên không giảm tải được bao nhiêu.

 

Ông Lê Thanh Khuyến, Tổng cục trưởng Tổng cục Quản lý đất đai (Bộ TN-MT), cho biết sau khi luật Đất đai 2013 ban hành, Bộ TN-MT sau hơn 1 năm đã tiến hành khảo sát đánh giá, làm việc với các địa phương xem trong quá trình tổ chức thi hành có những vấn đề gì vướng mắc, nảy sinh. Đến nay những vướng mắc cơ bản trong nghị định đã giải quyết được và có tính khả thi cao.

 

Trong đó tập trung vào 9 nhóm vấn đề lớn: quy hoạch, kế hoạch sử dụng đất ; chuyển đổi cơ cấu cây trồng trong nông nghiệp; các trường hợp thu hồi đất do vi phạm; cấp GCN (đặc biệt là một số giấy tờ trước đây chưa đưa vào tháo gỡ); bổ sung các quy định cụ thể về các quyền cho người thuê tài sản khi thuê đất trả tiền hằng năm; chế độ cho đất cho các tổ chức kinh tế cho thuê để sản xuất; cải cách các thủ tục hành chính; giá đất; bồi thường hỗ trợ tái định cư. Hiện Bộ đang lấy ý kiến để ban hành thông tư hướng dẫn nghị định này cũng như các vấn đề chưa hoàn thiện sẽ đưa vào trong thông tư để giải quyết hết nhằm tháo gỡ triệt để những khó khăn cho người dân, doanh nghiệp.

 

Ông Lê Văn Khoa, Phó chủ tịch UBND TP.HCM, cho biết từ khi luật Đất đai 2013 có hiệu lực, TP đã gặp phải nhiều vướng mắc trong quá trình thực thi, nhất là vấn đề cấp GCN và đã kiến nghị Chính phủ tháo gỡ. Trong đó, nhiều kiến nghị đã được Bộ TN-MT ghi nhận và có sửa đổi, bổ sung trong Nghị định 01. Điều này đã tạo rất nhiều thuận lợi cho TP trong việc quản lý đất đai và tháo gỡ được nhiều vướng mắc cho người dân, doanh nghiệp TP.

 

Được nhận xét là đã khá thông thoáng, nhưng theo nhận định của một cán bộ Phòng TN-MT H.Củ Chi (TP.HCM) tại hội nghị, đã rất nhiều lần luật mở cho các trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay được hợp thức hóa, tuy nhiên việc mở này vẫn còn “nhỏ giọt”.

 

“Nên mở luôn bằng cách cho phép những trường hợp mua bán nhà đất bằng giấy tay đến ngày 1.7.2014, khi mà luật Đất đai có hiệu lực được cấp GCN. Người dân cũng đã mua đất bằng chính tiền tự tích lũy, đất cũng phù hợp quy hoạch rồi thì nên cho họ đóng tiền sử dụng đất để hợp thức hóa chứ không nên hạn chế. Điều này vừa giúp nhà nước có thể thu được thuế, tiền sử dụng đất vừa giúp việc quản lý đất đai, xây dựng được dễ dàng hơn. Đặc biệt giúp người dân mua bán nhà đất bằng giấy tờ tay có được chỗ ở, miếng đất hợp pháp để làm ăn, ổn định cuộc sống”, vị cán bộ trên nói.

 

 

Cập nhật...

 

SƠN CHINNA

 

 

 

 

 
mod_vvisit_countermod_vvisit_countermod_vvisit_countermod_vvisit_countermod_vvisit_countermod_vvisit_counter
mod_vvisit_counterHôm nay23
mod_vvisit_counterHôm qua36
mod_vvisit_counterTuần này193
mod_vvisit_counterTháng này516
mod_vvisit_counterTổng cộng40515